央行出手了！严控贵金属行业洗钱风险

中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》在今年8月1日正式实施。

根据规定，国内从事贵金属、宝石开采、加工、交易、零售、回收等现货业务的机构，凡涉及单笔或单日累计10万元人民币（含）或等值外币的现金交易，均需在交易后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

此举旨在应对该行业因产品高价值、易变现、现金交易难追溯，特别是再生金回购，而长期存在的洗钱高风险。新规被视为监管层精准打击利用贵金属洗钱行为的“深水炸弹”。金晨领航建议相关商户老板及贸易商主动学习法规，增强反洗钱意识，强化风险管理，推动行业合规经营。

反洗钱三要点：核身份、盯异常、存记录

根据《办法》精神及行业经验，金晨领航建议各位老板及合作伙伴在再生金回购业务中，务必遵守以下自律规范。

严格核验登记身份： 依法核实客户身份，完整登记姓名、证件号、联系方式及交易用途等基本信息，确保人证相符，并妥善留存身份证明复印件或影像。

警惕大额可疑交易： 对单笔或日累计达一定金额（如10万元）的现金交易保持关注并记录。高度警惕异常行为，如拒提供信息、拆单规避、来源不明、价格异常等，发现可疑须及时上报。

完备交易档案管理： 建立规范的档案制度，确保交易凭证、客户身份资料及监测记录完整准确保存至少十年，以备核查。

洗钱监管加码，贵金属行业阵痛中谋转型

短期来看，新规可能对销售环节产生一定影响。例如，大额现金交易需配合身份核查等流程，或给客户体验带来细微调整。对于将黄金作为资产配置重要部分的高净值人群而言，新规或促使其重新评估投资策略。同时，贵金属从业者需加强新规学习，提升合规意识，掌握反洗钱技能——包括如何高效核查客户身份、识别异常交易特征等，以适应监管要求。

但从行业长远发展视角看，新规具有战略积极意义。它将推动贵金属行业从“粗放发展”迈向“规范有序”，通过强化大额现金交易监管，精准打击洗钱、走私等违法犯罪行为，净化市场生态，为合规经营企业创造更公平的竞争环境。

黄金在交易中闪耀的不仅是财富光芒，更承载着金融安全的责任。央行此次新规的出台，既是对洗钱犯罪的精准打击，也为黄金市场的健康发展筑牢了防护网。

金晨领航始终以客户为中心，不断优化服务，提升体验。面对复杂的市场环境和多监管要求，我们呼吁各位老板，持续加强贵金属领域的反洗钱工作，共同守护再生金回购互联网平台的健康发展，共建再生金交易安全合规生态！